Pengamat Pasar: Pengendalian internal sangat membutuhkan reformasi budaya organisasi

Penulis: Lee Yeon-woo

Woori Financial Group telah bekerja keras untuk memerangi serangkaian kejahatan keuangan berskala besar di anak perusahaan utamanya, Woori Bank. Meskipun berulang kali ada janji mengenai peraturan yang lebih besar, para pengamat pasar percaya bahwa perubahan budaya yang lebih mendalam diperlukan untuk mencegah masalah lebih lanjut.

“Kontroversi pinjaman Woori Bank baru-baru ini menyoroti kelemahan tata kelola dan pengawasan yang sedang berlangsung di dalam lembaga tersebut, sehingga memperburuk sejarah kegagalan pengendalian internal,” Rena Kwok, analis kredit di Bloomberg Intelligence, mengatakan kepada The Korea Times.

Dia mengacu pada Woori Bank yang mengeluarkan 42 pinjaman dengan total 61,6 miliar won ($46,14 juta) antara April 2020 dan Januari tahun ini kepada individu yang terkait dengan mantan ketua Woori Financial Group Son Tae-seung. Investigasi yang dilakukan oleh Layanan Pengawas Keuangan (FSS) menemukan bahwa 28 pinjaman senilai 35 miliar won, diterbitkan secara tidak semestinya karena pengaruh Son.

Ketua FSS Lee Bok-hyun mengatakan pada rapat staf pada 20 Agustus, “Perilaku Woori telah mencapai titik di mana sulit untuk menjaga kepercayaan.”

Ini bukan pertama kalinya pelanggaran keuangan terjadi di Woori Group.

Pada tahun 2022, Woori Bank terlibat dalam kasus penggelapan pekerjaan besar-besaran yang melibatkan sekitar 70 miliar won. Baru-baru ini, pada bulan Juni, sebuah cabang lokal terlibat dalam kasus korupsi senilai 18 miliar won yang melibatkan permohonan pinjaman palsu.

Berdasarkan data FSS, Woori Bank merupakan bank dengan jumlah dana yang disalahgunakan tertinggi di antara 17 bank domestik, yaitu sebesar 77,27 miliar won. Perusahaan juga memiliki jumlah karyawan terbanyak yang berpartisipasi, yakni sebanyak 31 orang. Data tersebut diserahkan dan dirilis oleh Perwakilan Oh Ki-hyung dari oposisi utama Partai Demokrat Korea.

Selama dua tahun terakhir, Woori Group telah menerapkan sejumlah langkah untuk mencegah insiden lebih lanjut, termasuk meningkatkan proses inspeksi dan sistem pemantauan. Juni lalu, bank tersebut bahkan menyoroti pengakuannya oleh FSS sebagai model pengendalian internal yang efektif.

Namun, meskipun terdapat upaya-upaya tersebut, permasalahan terkait pengendalian internal yang tidak memadai masih terus muncul.

Orang dalam industri yang dihubungi oleh The Korea Times mengatakan masalah mendasar terletak pada budaya organisasi, khususnya gaya kepemimpinan otokratis dari ketua perusahaan induk, yang mereka yakini berperan dalam kontroversi pinjaman baru-baru ini.

“Saya tidak bisa mengatakan sistem operasi atau keterampilan antar bank jauh berbeda. Itu berarti ini adalah masalah budaya organisasi,” kata seorang pejabat industri, yang tidak mau disebutkan namanya karena sensitifnya masalah tersebut.

Pejabat lain, yang tidak ingin disebutkan namanya, menambahkan: “Meskipun sistemnya telah membaik, masih terdapat kekurangan budaya untuk benar-benar menghargai dan menegakkan pengendalian internal.”

Mantan karyawan memposting komentar di Job Planet, sebuah platform bagi karyawan untuk berbagi informasi perusahaan, mencatat bahwa Woori “lambat berubah dibandingkan pesaing” dan memiliki “kecenderungan untuk menekan keresahan internal.” “Menyelaraskan dengan orang yang tepat tampaknya penting” di bank tersebut, kata seseorang.

Dapat dipahami bahwa konflik internal faksi telah melanda Woori Bank sejak didirikan melalui merger Korea Commercial Bank dan Hanil Bank pada tahun 1998 setelah krisis keuangan Asia.

Dana Jaminan Sosial juga menduga manajemen saat ini sudah lama mengetahui kejadian peminjaman baru-baru ini, namun mengabaikan kewajibannya untuk melaporkannya kepada pihak berwajib.

FSS telah terlibat dalam diskusi untuk mengatasi gaya kepemimpinan otoriter di industri ini, termasuk usulan untuk meningkatkan tata kelola perusahaan dan merestrukturisasi akuntabilitas.

“Untuk mencegah insiden penjualan dan keuangan yang tidak lengkap terulang kembali, sangat penting untuk mengubah pola pikir dan perilaku karyawan. CEO, khususnya, harus menumbuhkan budaya di mana setiap karyawan merasa diberdayakan untuk menyampaikan kekhawatiran secara publik ketika mereka merasakan potensi masalah,” kata Lee di pertemuan dengan para pemimpin bank lokal pada 19 Juni.

Menanggapi meningkatnya kekhawatiran mengenai akuntabilitas, Woori Bank telah mengumumkan inisiatif yang bertujuan untuk meningkatkan sistem manajemen kreditnya. Bank juga berkomitmen untuk segera menerapkan langkah-langkah tindak lanjut berdasarkan hasil pemeriksaan regulasi dan mematuhi sanksi.

Ren Zhengyong, ketua grup saat ini, mengatakan dalam permintaan maafnya pada 12 Agustus: “Kita harus memanfaatkan kesempatan ini untuk sepenuhnya mengubah segala sesuatu yang kita anggap remeh, termasuk budaya perusahaan, praktik bisnis, hubungan hierarki, dan sistem pengendalian internal.” Dilaporkan. Sehari setelah berita itu keluar.

Kwak mencatat bahwa tantangan Woori Bank mencerminkan masalah sistemik yang lebih luas dalam industri keuangan Korea Selatan, dengan mengatakan “kontrol yang lemah dan konsentrasi kekuasaan telah meningkatkan kekhawatiran mengenai stabilitas dan efektivitas peraturan, yang berpotensi merusak kepercayaan investor.”